Cuántas transferencias se pueden hacer por día sin tener el control de ARCA en 2025
Esta medida busca adaptarse a las necesidades actuales de los usuarios, mientras se garantiza un control más efectivo de las transacciones.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha introducido cambios significativos en los límites para realizar transferencias, marcando un nuevo capítulo en la regulación de operaciones financieras en el país.
La actualización de los montos se presenta como un intento por equilibrar la flexibilidad de las operaciones con la seguridad del sistema financiero. En un contexto de transformación económica, las modificaciones establecidas por ARCA buscan no solo optimizar los procesos, sino también fomentar un mayor cumplimiento fiscal.
Cómo son los controles de ARCA en transferencias para 2025
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) posee la capacidad de supervisar tanto las operaciones en cuentas bancarias como en billeteras virtuales.
Aunque el enfoque principal está en los movimientos mensuales, también puede investigar transferencias múltiples realizadas en un solo día si estas levantan sospechas.
Según lo estipulado en la Resolución General N.º 4298, las billeteras virtuales tienen el deber de informar transacciones, saldos y consumos que excedan los límites definidos, mientras que los usuarios deben reportar cualquier actividad que consideren irregular.
Cuánto dinero se puede tener tu billetera virtual según ARCA
ARCA exige que las entidades financieras notifiquen cualquier saldo mensual igual o superior a $700.000 en billeteras virtuales. Asimismo, operaciones con ingresos o egresos que superen los $400.000 sin una justificación válida estarán sujetas a análisis para confirmar la procedencia lícita de los fondos.
En caso de detectar movimientos sospechosos, ARCA puede solicitar documentación como tickets de compra o venta, justificantes de la venta de acciones o empresas, recibos de sueldo o haberes jubilatorios, facturación reciente, o constancias de Monotributo. Este monitoreo tiene como finalidad asegurar la legitimidad y transparencia de las transacciones.