La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) ha reforzado el control sobre las transferencias entre cuentas propias, una práctica que se ha vuelto común con la digitalización financiera. 

Con muchas personas moviendo dinero entre cuentas bancarias y billeteras digitales para aprovechar beneficios, la entidad realiza controles exhaustivos para verificar el origen y la legalidad de los fondos, como parte de sus esfuerzos para prevenir el lavado de dinero.

Qué controla AFIP en las transferencias entre cuentas de un mismo titular

Datos a saber sobre la AFIP y las verificaciones de las cuentas
Datos a saber sobre la AFIP y las verificaciones de las cuentas

La AFIP examina varios aspectos al revisar las transferencias entre cuentas:

  • Montos Elevados: Cuando se realizan transferencias de grandes sumas, especialmente para la compra de bienes de alto valor como inmuebles o vehículos, la AFIP puede requerir información adicional. Esto se debe a la necesidad de asegurar que no haya inconsistencias entre los movimientos de dinero y las declaraciones impositivas del usuario.
  • Discrepancias con Declaraciones Impositivas: Si los montos transferidos no coinciden con los ingresos declarados, la AFIP podría solicitar documentación que justifique la fuente de esos fondos. Los usuarios deben estar listos para proporcionar evidencia como extractos bancarios, recibos de ventas u otros registros que respalden el origen del dinero.
  • Monitoreo de Transacciones: La AFIP monitorea las transacciones financieras, incluidas las transferencias entre cuentas propias, para asegurar el cumplimiento fiscal. Aunque estas transferencias no suelen generar alertas automáticas, la AFIP puede solicitar información si detecta irregularidades o considera que una transacción es sospechosa.

Es relevante mencionar que las transacciones de montos bajos suelen pasar desapercibidas en términos de control. Sin embargo, a partir de septiembre, la AFIP implementará nuevas regulaciones que impactarán a los usuarios de billeteras digitales. 

Bajo estas disposiciones, se investigará a aquellos que realicen transferencias, mantengan saldos o efectúen consumos superiores a $400.000. Además, los saldos mensuales no deben superar los $700.000 para evitar una investigación.