La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha establecido nuevos límites y regulaciones para el monitoreo de las transferencias financieras en Argentina. En un esfuerzo por mejorar la transparencia y el control de los flujos de dinero, los bancos y las billeteras virtuales ahora están obligados a informar sobre ciertas operaciones de sus clientes.

Desde enero de 2025, se han actualizado los umbrales a partir de los cuales las entidades financieras deben reportar los movimientos de fondos. En esta nota, exploramos qué tipos de transacciones son ahora monitoreadas, qué información deben proporcionar los bancos y las billeteras virtuales, y cómo estos cambios impactan a los usuarios.

Cuál es el monto límite que definió ARCA para controlar transferencias virtuales

Ahora, con ARCA en la gestión fiscal, se actualizaron los montos
Ahora, con ARCA en la gestión fiscal, se actualizaron los montos

A partir de enero de 2025, las entidades financieras, billeteras virtuales y otras plataformas deberán informar ciertas transacciones cuando superen los límites establecidos: $600.000 en operaciones, ingresos o egresos de $1.000.000, y saldos finales en cuentas que superen los $2.000.000.

Aunque estos montos no constituyen prohibiciones, sirven como un indicador de alerta para ARCA. En estos casos, el organismo puede requerir a los contribuyentes que presenten documentación que acredite el origen de los fondos, con el objetivo de garantizar que provienen de actividades legales y declaradas.

Qué informan los bancos y las billeteras virtuales a ARCA

Las entidades afectadas por esta regulación deben proporcionar a ARCA detalles sobre las operaciones que excedan los límites establecidos. Esto abarca información relacionada con consumos, transferencias de fondos, depósitos y saldos, tanto en el sistema bancario tradicional como en el digital.

En cuanto a las billeteras virtuales, las plataformas están obligadas a reportar no solo los ingresos y egresos, sino también las transferencias de grandes cantidades. Este aspecto es particularmente relevante debido al aumento significativo de las transacciones realizadas mediante estas aplicaciones en los últimos años.