Uno de los principales motivos detrás de esta medida es asegurar que los fondos manejados en cuentas bancarias y billeteras virtuales provengan de fuentes legítimas. La Asociación Federal de Ingresos Públicos (AFIP) busca impedir que dinero no declarado o ilícito circule a través de estas plataformas. 

Los montos a reportar se actualizarán automáticamente cada seis meses, conforme a las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC). Este ajuste es crucial para mantener la relevancia de los topes en un entorno de inflación.

Cuál es el límite que tiene AFIP para comenzar a controlar las transferencias mensuales

La AFIP tiene la facultad de investigar a aquellos usuarios de billeteras virtuales cuyos gastos o transferencias sobrepasen los $400.000 en octubre. Asimismo, los titulares deberán asegurarse de que sus saldos mensuales no excedan los $700.000, ya que, en caso de superar ese límite, también podrían estar sujetos a una revisión por parte del organismo recaudador.

Qué puede suceder si superas el límite establecido por AFIP en transferencias

Si un usuario de billetera virtual realiza transferencias o gastos superiores a los $400.000, o si mantiene saldos por encima de los $700.000, el organismo iniciará un proceso de investigación para verificar el origen de los fondos. 

Durante este proceso, el contribuyente deberá presentar documentación como recibos de sueldo o facturas que justifiquen la procedencia legítima del dinero. El objetivo es asegurarse de que los ingresos no provengan de actividades ilícitas o no declaradas.

En caso de que la AFIP detecte irregularidades o si el usuario no puede justificar adecuadamente los fondos, el organismo podría tomar acciones estrictas. Estas medidas podrían incluir el cierre de la cuenta de la persona investigada y la emisión de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS), que alerta a las entidades financieras sobre posibles actividades ilegales.

Qué documentación puede pedir AFIP y cómo es la investigación si superas el límite permitido

La documentación que puede solicitar el organismo es la siguiente:

  • Boletas de compra y venta
  • Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa
  • Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios
  • Facturación de los últimos meses
  • Constancia del monotributo
  • Certificado de fondos emitido por un contador público

En cuanto a la investigación, se llevarían a cabo las siguientes tareas:

  • El organismo llevaría adelante un proceso para determinar los orígenes del dinero que se transfirió o gastó;
  • En caso de encontrar movimientos sospechosos, el cliente debería presentar la documentación (recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios, facturas emitidas en los últimos seis meses) que respalde la legalidad de los fondos;
  • Si la persona no pudiera justificar dichos ingresos o egresos, la AFIP podría tomar medidas severas, como cerrar la cuenta del usuario y generar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).