La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) ha implementado nuevas regulaciones que elevan los montos desde los cuales se monitorean las transacciones en bancos y billeteras virtuales.

Esta medida tiene implicaciones significativas para los usuarios, ya que el manejo de grandes sumas sin justificación puede llevar a varios problemas.

Qué límite de transferencias estableció AFIP para controlar

Según la resolución mencionada, los bancos y las plataformas digitales deben reportar a la Afip las siguientes transacciones:

  • Bancos: la cifra mínima para informar acreditaciones, extracciones, saldos de cuentas y depósitos a plazo fijo es de $700.000 mensuales. Esto significa que si los depósitos acumulados superan este monto, las entidades bancarias deben reportarlo.
  • Tarjetas de Crédito: el límite para informar consumos en el país es de $400.000, excluyendo los retiros en efectivo.
  • Plataformas Digitales: para ingresos o egresos mensuales, el monto mínimo es de $400.000, y el saldo mínimo al último día hábil del mes es de $700.000. Además, transacciones con transferencias superiores a $400.000 deben ser reportadas.

Qué sucede si no puedo justificar las transferencias ante AFIP

En caso de recibir grandes sumas de dinero, la AFIP puede solicitar justificativos del origen de los fondos como:

  • Recibos de sueldo.
  • Resúmenes de facturas.
  • Declaraciones juradas de impuestos.
  • Certificaciones de ingresos por contador público.

Si no se puede justificar el origen de los fondos, es posible que se rechacen transferencias, se congelen saldos y se bloqueen cuentas. 

Además, la AFIP puede iniciar una intimación para declarar el origen de los fondos.En caso de no contar con documentación respaldatoria puede resultar en la suposición de evasión tributaria por parte del organismo, que puede iniciar acciones legales para cobrar los impuestos adeudados.